随着金融创新的不断发展，银行的业务模式日益复杂，监管的难度也在不断加大。
但监管部门始终保持高度警惕，通过加强现场检查、非现场监管等多种手段，及时发现和处理银行的金融违规问题。
据艺付通（YftPay）获悉，2024年以来，银行业罚单数量超过1500张，累计罚没金额更是超过11亿元，这一数据充分显示了监管的决心和力度。
第一类，以大型商业银行为例，每个行都有多条累计大几百万的处罚。
GS银行因信贷业务违规，未严格审查贷款用途等，被监管部门罚款X万元。
NY银行因内部控制存在漏洞，导致部分资金违规流入房地产市场等，被处以X万元罚款。
ZG银行因违规办理同业业务，资金管理不规范等，被罚款X万元。
JS银行因理财业务销售过程中存在误导消费者的行为等，被罚款X万元。
JT银行因贷款三查不尽职，部分贷款形成不良等，被罚款X万元。
第二类，以股份制银行为例，罚单较多，部分罚款上千万，业务多违规也多。
MS银行因违规发放贷款、贷后管理不到位等，被罚款X万元。
HX银行因内部控制存在缺陷，资金流向监控不力等，被处以X万元罚款。
GF银行因信贷业务违规操作，导致部分贷款资金被挪用等，被罚款 X万元。
PA银行因理财业务违规，风险评估不充分，被监管机构罚款X万元。
ZS银行因大额可疑交易、票据业务违规等，被处以X万元罚款。
第三类，以城商行为例，罚单最多，罚款以几十上百万居多。
BJ银行因违规开展票据业务等，被罚款X万元。
SH银行因信贷资金违规流入股市，被罚款 X万元。
NJ银行因贷款风险分类不准确，被监管部门罚款X万元。
NB银行因内部控制失效，导致员工违规操作，被罚款X万元。
RZ银行因向不符合授信条件企业授信，严重违反审慎经营规则，被罚款X万元。
第四类，以农商行为例，罚单多，罚款金额相对较少，但存在部分整改不到位。
GZ农商行因信贷业务违规，部分贷款资金用途监控不力等，被罚款X万元。
CQ农商行因内部控制存在缺陷，导致违规办理票据业务等，被罚款X万元。
SZ农商行因理财业务销售不合规，未充分揭示风险等，被罚款X万元。
WX农商行因贷后管理不到位，部分贷款形成不良等，被罚款X万元。
DG农商行因违规开展同业业务，资金流向不合规等，被罚款X万元。
这些案例只是众多银行受罚情况的一部分，反映出银行在贷款业务、内部管理、合规操作等方面存在的问题。
监管部门的严格处罚旨在督促银行加强内部控制，规范业务操作，防范金融风险，促进银行业的健康稳定发展。”
艺付通朱学敏说：“监管部门的重拳出击，一方面是对银行违规行为的严肃整治，另一方面也是为了警示整个银行业，必须坚守合规底线，加强内部管理，切实防范金融风险。”
对于银行来说，应当将合规经营视为生命线，不断完善内部治理结构，加强员工培训和教育，提升风险管理水平。
只有这样，才能在日益严格的监管环境下稳健前行，为实体经济提供更加优质、安全的金融服务。
未来，监管部门将继续保持高压态势，不断加大对银行业的监管力度，推动银行业回归本源——“合规经营为本”。
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（转自：华创微课金融培训）
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